“现金转加密”模式兴起 成规避金融监管与制裁新手段#

过去，走私者和受制裁者依赖钻石、黄金或艺术品藏匿非法财富，但这些资产难以转移和使用。如今，他们转向与美元挂钩的稳定币——一种可在传统金融监管之外快速跨境转移的数字货币。《纽约时报》通过分析企业文件、网络论坛及区块链数据发现，犯罪分子可将本地货币兑换为稳定币，几乎即时跨境转移，再通过借记卡等方式重新接入传统银行系统，且常不被察觉。区块链分析公司Chainalysis今年2月报告称，2024年涉稳定币的非法交易额高达250亿美元。 随着俄罗斯寡头、极端组织等更多使用稳定币，美国切断对手与美元及全球金融体系联系的制裁效力正被削弱。英国近期破获一个洗钱网络，其通过收购吉尔吉斯斯坦一家银行，将毒品、军火和人口贩卖所得兑换为最主流稳定币Tether，以支持俄军事行动。

纽约时报